Den beste løsningen for 2021: Lag en økonomisk utklippsbok for dine kjære

Den beste løsningen for 2021: Lag en økonomisk utklippsbok for dine kjære
Bilde av StartupStockPhotos


Fortalt av Marie T. Russell

Videoversjon på slutten av denne artikkelen

2020 kan være bak oss, men dessverre utbruddet av det amerikanske COVID-19 fortsetter å sette rekorder med ødeleggende resultater. Mens de med mildere tilfeller kan komme seg hjemme i løpet av få dager, sier eksperter de som må innleges på sykehus oppleve et gjennomsnittlig opphold på omtrent to uker, hvor noen trenger ekstra restitusjonstid i et langtidsomsorgsanlegg. Viruset er også nå ledende dødsårsak i USA Og tapet kan få familiemedlemmer til å krypse for å forstå sine nærmeste siste ønsker, finne viktige dokumenter og avgjøre deres saker.

Enten det er COVID-19 eller en bilulykke, risikerer vi alle å måtte stole på at noen andre administrerer husholdningene eller får tilgang til våre viktige eiendomsdokumenter. I år, bestem deg for å være forberedt - ved å lage en økonomisk "utklippsbok" for dine kjære.

Hva er en finansiell utklippsbok?

En økonomisk utklippsbok er en "veiledning" -guide og informasjonskilde som gjør det mulig for et familiemedlem eller en venn å hjelpe deg i en nødsituasjon eller på slutten av livet ditt. En økonomisk utklippsbok er ikke et testamente eller et eiendomsdokument, selv om den kan inneholde den informasjonen. Snarere er det en ressurs som kan brukes til å drive husholdningen din, administrere barn og kjæledyr, pause eller lukke kontoer, og varsle venner og familiemedlemmer om din situasjon.

Utklippsboken din kan inneholde ikke bare viktige dokumenter og kontonumre, men også dine personlige veibeskrivelser. Noen forslag inkluderer:

  • Hvilke regninger må betales hver måned (for eksempel betaling av pantelån og huseierforeninger, verktøy, kabel, telefon og internett, kredittkort osv.) Med kontonumre og firmakontaktinformasjon

  • Pågående tilleggstjenester innen husholdning, med telefonnummer og kontaktnavn (for levering av dagligvarer, rengjøring, skadedyrbekjempelse, hageomsorg osv.)

  • Informasjon om dine barns behov, inkludert en liste og kontaktinformasjon for skoler, fritidsaktiviteter, barneleger og medisinske spesialister, og en oversikt over deres daglige rutiner

  • Veiledning for kjæledyrpleie og veterinærinformasjon

  • En kopi av økonomiplanen din, med en liste over sparepenger og investeringskontoer, sammen med uttalelser for hver konto

  • Viktige dokumenter, for eksempel fødselsattester, ekteskapslisenser, skilsmissedekret, biltittel, formuesgjerning, testament, pass, medisinske direktiver, gravplott, etc.

  • Forsikringsdokumenter med kontoinformasjon (bil, liv, helse, paraply osv.)

  • Selvangivelser de siste tre til fem årene

  • Påloggingsinformasjon for alle online-kontoer, inkludert sosiale medier

  • Instruksjoner om hvem du skal kontakte og hvordan i tilfelle du dør (dette bør omfatte familiemedlemmer, venner, advokater, forsikringsagenter, begravelsesbyråer, offentlige etater som Social Security Administration - til og med din feriekortliste!)

Når du lager din økonomiske utklippsbok, må du notere hvor ofte innholdet må oppdateres, og planlegge tid i kalenderen for regelmessige gjennomganger av informasjonen din. Du vil ikke gjøre bryet med å bli organisert, bare for å få informasjonen datert når du trenger det.

Gjør det personlig

Hvordan du organiserer din økonomiske utklippsbok er helt opp til deg, enten det er etter emne, for eksempel hjemme, bil, barn og kjæledyr, eller i henhold til de aspektene av livet ditt og husstanden som trenger oppmerksomhet hver dag, ukentlig eller månedlig.

Hvis du har utpekt en bestemt venn eller et familiemedlem for å få tilgang til din økonomiske utklippsbok, kan du også tilpasse den med bilder eller en arvebrev i tilfelle du dør. Du kan til og med invitere vennen eller familiemedlemmet ditt til å lage din utklippsbok, eller jobbe med en eldre forelder for å lage sin. I prosessen kan du lære mer om familiehistorien din!

Beskytt informasjonen din

Når du har bestemt deg for hva du skal inkludere i din økonomiske utklippsbok, må du også bestemme hvordan du skal beskytte den. Hvis du velger å lage en fysisk notisbok eller plassere din økonomiske utklippsbok på en flash-stasjon, kan du for eksempel vurdere hvordan du best kan beskytte den mot brann eller vannskader, tyveri eller uønsket tilgang. Et alternativ er å installere en låsbar, brannsikker safe som kan festes til gulvet i et skjult område av hjemmet ditt. Samtidig som ikke idiotsikker, å ha en safe gir deg tilgang til det du trenger raskt.

Du kan bli fristet til å oppbevare din økonomiske utklippsbok i en bankboks i banken din. Imidlertid kan det være vanskelig å finne en som tilbyr denne tjenesten, siden bankboks er ikke like populære som de pleide å være. Andre ulemper inkluderer å måtte betale lagringsgebyr og en potensiell mangel på tilgjengelighet. Siden pandemien startet, har noen banker gjort det stengte filialer midlertidig, slik at kundene ikke kan hente viktige gjenstander.

For de som er komfortable med teknologi, kan et online lagringshvelv være et foretrukket alternativ. Dropbox, Google Drive og Microsoft OneDrive er blant de mange teknologiselskapene som tilbyr sikker lagring. Disse tjenestene gjør det mulig for deg eller en kjær med en digital nøkkel, for eksempel en PIN-kode eller "klarert kontakt" -status, å få tilgang til filene dine når som helst. Som et ekstra sikkerhetslag kan du passordbeskytte, eller kryptere filene dine for å forhindre at hackere får tilgang til informasjonen din.  

Vær forberedt

Da COVID-19 begynte å spre seg i USA, bestemte noen amerikanere seg for å bli "preppers," akkumulere mat, toalettpapir og andre forsyninger som en sikring mot låsing og stenging av butikker. Dessverre brukte færre mennesker situasjonen til å forestille seg å være i karantene i et helsevesen, uten å kunne kommunisere direkte med sine kjære.

Å lage en økonomisk utklippsbok og orientere viktige familiemedlemmer eller venner om innholdet nå, kan gi deg sjelefred i alle situasjoner. 

Copyright 2021. Med enerett.
Utskrevet med tillatelse fra utgiveren.

Bok av denne forfatteren

Entreprenørens guide til økonomisk velvære
av Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA

Entreprenørens guide til økonomisk velvære av WAYNE TITUS CPASom gründer har du lidenskapen og utholdenheten til å gjøre visjonene dine til virkelighet. Men det betyr ikke at du har økonomisk kompetanse til å vokse og skalere et selskap eller skape langsiktig rikdom for familien din. For å sikre en blomstrende fremtid trenger du en pålitelig rådgiver med en klar prosess. I The Entrepreneur's Guide to Financial Well-Being trekker Wayne Titus på sine personlige erfaringer og profesjonelle bakgrunn for å lede deg gjennom å finne og bygge et pålitelig, kommunikativt forhold med en rådgiver som har et helhetlig synspunkt. Han viser deg også hvordan du samarbeider med noen som vil forstå sparegruppene til toppentreprenører og sørge for at alle aspekter av porteføljen din - inkludert investering, formueoverføring, forbedring, beskyttelse og veldedighetsgave - får riktig oppmerksomhet. Virksomheten din er personlig. Med den rette personen til å se på din økonomiske rygg, har du friheten til å fokusere på det som virkelig betyr noe for deg: din familie, mål og selskap.

For mer info og / eller for å bestille denne boken, Klikk her.   

om forfatteren

Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFAWayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA grunnla AMDG Financial og AMDG Business Advisory Services i 2002 basert på hans 15 års erfaring fra to store regnskapsbyråer som jobber med Fortune 50-kunder. Han dyppet inn i entreprenørskap for å få større innvirkning på folks liv. Som tillitsrådgiver er hans lojalitet overfor klientene: han plasserer deres interesser foran sine egne eller firmaets. AMDG Financial har eiendeler på over 200 millioner dollar og integrerer skatte-, finans- og investeringsstrategier for å hjelpe kundene med å gjøre økonomiske og livsoverganger vellykkede med vilje. Selskapets credo er, "Fra økonomisk visdom, bedre forvaltning." Hans siste bok er Entreprenørens guide til økonomisk velvære (Lioncrest Publishing, mars 2019). For å lære mer, besøk amdgservices.com 

Video / Intervju med Wayne B. Titus IIIDin guide til økonomisk velvære

Videoversjon av denne artikkelen:

Tilbake til toppen


 Få den siste via e-post

Ukentlig magasin Daglig Inspirasjon

Kan hende du også liker

INNERSELF VOICES

illustrasjon av en filmstrimmel med forskjellige naturskjønne bilder på hver ramme
Å designe en ny fremtid for deg selv
by Carl Greer PhD, PsyD
I den fysiske verden har ting en fortid og en fremtid, en begynnelse og en slutt. For eksempel er jeg…
lærer som står foran studenter i et åpent klasserom
Bli lidenskapelig opptatt av offentlig utdanning igjen
by Robert Jennings, InnerSelf.com
Vi er nesten alle heldige som har noen i våre liv som kan oppmuntre og motivere oss og prøve å vise ...
Aurora -bilde av Valerie Pond, 10. oktober 2021, Yellowknife, NT, Canada
Horoskop Gjeldende uke: 11. - 17. oktober 2021
by Pam Younghans
Denne ukentlige astrologiske journal er basert på planetariske påvirkninger, og tilbyr perspektiver og ...
Blomst vokser gjennom et kjedeledd
Så mange spørsmål ... Så mange svar?
by Marie T. Russell, InnerSelf.com
Vi går gjennom livet med så mange spørsmål. Noen er enkle. Hvilken dag er det? Hva skal jeg ha for ...
regnbue over et felt
Gi deg selv tid, vær snill og helbred på din egen måte
by Marie T. Russell, InnerSelf.com
Dessverre har mange av oss blitt ofre for umiddelbar tilfredsstillelse. Vi ønsker å lykkes, og vi…
kvinnens hode med en sprekk og med et tre som vokser fra bakhodet
Åpning for en helt ny måte å være på
by Rabbi Wayne Dosick
Noen ganger er en pandemi - uansett hvor ødeleggende den er - bare en pandemi. Men noen ganger - de fleste ganger - er det ...
Bilde av en åpen bok som flyter på himmelen med et tre som vokser ut av den åpne boken
Tror du på mirakler?
by Barry Vissell
Albert Einstein sa berømt: "Det er bare to måter å leve livet ditt på. Den ene er som ingenting ...
en regnbue i håndflaten på en åpen hånd
Finne sølvforinger og regnbuer
by Marie T. Russell, InnerSelf.com
Vær åpen for å oppdage gavene livet tilbyr deg - forvent sølvforinger og regnbuer, vær på ...
Kommunikasjonsferdigheter: Skift mellom emosjonell og mental kommunikasjon
Kommunikasjonsferdigheter: Skift mellom emosjonell og mental kommunikasjon
by Raven Digitalis
Vi kan uten problemer gå oss vill i følelser sosialt, så det er både lurt og modig å finpusse ...
Er den amerikanske media forsøker å avlede deres skyldighet i å skru opp vårt valg?
Er de amerikanske medier som forsøker å avlede deres skyldighet i å skru opp vårt valg?
by Robert Jennings, InnerSelf.com
Den nylige oppmerksomheten til den russiske regjeringspropagandaen som en drivkraft bak ...
Å være en bedre person
Å være en bedre person
by Marie T. Russell
"Han får meg til å bli et bedre menneske." Da jeg reflekterte over dette utsagnet senere, innså jeg at ...

MEST LES

Hvordan leve på kysten er knyttet til dårlig helse
Hvordan leve på kysten er knyttet til dårlig helse
by Jackie Cassell, professor i primærpleieepidemiologi, æresrådgiver i folkehelse, Brighton and Sussex Medical School
De prekære økonomiene i mange tradisjonelle kystbyer har gått ytterligere ned siden ...
De vanligste problemene for jordengler: Kjærlighet, frykt og tillit
De vanligste problemene for jordengler: Kjærlighet, frykt og tillit
by Sonja Grace
Når du opplever å være en jordengel, vil du oppdage at tjenestens vei er full av ...
Hvordan kan jeg vite hva som er best for meg?
Hvordan kan jeg vite hva som er best for meg?
by Barbara Berger
En av de største tingene jeg har oppdaget å jobbe med klienter hver dag, er hvor ekstremt vanskelig ...
Hvilke menn på 1970-tallet Kampanjer mot sexisme kan lære oss om samtykke
Hvilke menn på 1970-tallet Kampanjer mot sexisme kan lære oss om samtykke
by Lucy Delap, University of Cambridge
Antiseksistisk menns bevegelse fra 1970-tallet hadde en infrastruktur av magasiner, konferanser, menns sentre ...
Ærlighet: Det eneste håpet for nye forhold
Ærlighet: Det eneste håpet for nye forhold
by Susan Campbell, Ph.D.
I følge de fleste singler jeg har møtt på mine reiser, er den typiske datingsituasjonen fylt med ...
Chakra Healing Therapy: Dans mot den indre mesteren
Chakra Healing Therapy: Dans mot den indre mesteren
by Glen Park
Flamencodans er en fryd å se på. En god flamencodanser utstråler en sprudlende selvtillit ...
Å gi opp alt håp kan være gunstig for deg
Å gi opp alt håp kan være gunstig for deg
by Jude Bijou, MA, MFT
Hvis du venter på en endring og er frustrert over at det ikke skjer, kan det kanskje være fordelaktig å ...
En astrolog introduserer de ni farene ved astrologi
En astrolog introduserer de ni farene ved astrologi
by Tracy Marks
Astrologi er en kraftig kunst som er i stand til å forbedre livene våre ved å gjøre det mulig for oss å forstå våre egne ...

følg InnerSelf på

facebook icontwitter ikonetyoutube-ikonetinstagram ikonpintrest-ikonetrss ikon

 Få den siste via e-post

Ukentlig magasin Daglig Inspirasjon

TILGJENGELIGE SPRÅK

enafarzh-CNzh-TWdanltlfifrdeeliwhihuiditjakomsnofaplptroruesswsvthtrukurvi

Nye holdninger - Nye muligheter

InnerSelf.comClimateImpactNews.com | InnerPower.net
MightyNatural.com | WholisticPolitics.com | InnerSelf Market
Copyright © 1985 - 2021 InnerSelf Publikasjoner. Alle rettigheter reservert.