|
Det er en feil å anta at finansentusiaster kan forutsi den usikre oppførselen til markeder. (Shutterstock)
Noen aksjemarkedsentusiaster hevder å kunne forutsi finansmarkedstrender med fantastisk nøyaktighet.
Til tross for kompleksiteten til internasjonal finans, forsikrer de oss om at betydelig fortjeneste er innen rekkevidde hvis vi følger deres anbefalinger og imiterer deres oppførsel.
Men er det virkelig mulig å forutsi oppførselen til finansmarkedene nøyaktig?
Som en ekspert i beslutningspsykologi som spesialiserer seg på kompleksitetsforskning, har jeg hatt muligheten til å utdype min forståelse av menneskelig kognisjon og dens kapasitet til å kontrollere komplekse miljøer i den virkelige verden. Foreløpig er konklusjonene mine nøkterne og ikke enkle.
Komplekse avgjørelser
Ifølge mange forskere innen beslutningstaking vitenskap, forståelse og ledelse kompleksitet er den største utfordringen i den digitale tidsalderen. Kompleksitet refererer til den usikre naturen til miljøene der vi tar beslutninger hver dag.
Selv om noen av våre økonomiske valg kan virke enkle og selvinnlysende (spare en del av inntekten vår, sette et budsjett, betale tilbake en gjeld), er miljøet der disse valgene tas. uforutsigbare.
Strategiene vi tar i bruk er absolutt ikke ufeilbarlige; kunnskapen vår garanterer ikke vår suksess, og effekten av hver av våre beslutninger er usikre og unike. Dette forklarer hvorfor miljøene der vi tar daglige beslutninger faktisk er svært komplekse. De inkluderer mange sammenhengende faktorer som er i konstant endring, med eller uten vår intervensjon. For ikke å nevne at målene vi verner ofte er seg selv motstrid.
Hvordan kan vi for eksempel maksimere investeringsavkastningen og samtidig minimere eksponeringen for markedssvingninger?
Overfor økonomisk kompleksitet
Overfor økonomisk kompleksitet har menneskelig erkjennelse en tendens til å favorisere en reduksjonistisk tilnærming til informasjonsbehandling, noen ganger kalt «tunnelering». Stilt overfor overbelastningen av informasjon generert av kompleksitet, har vi en tendens til å konsentrere oss om ett eller noen få spesifikke aspekter av en situasjon i stedet for all tilgjengelig informasjon fordi for mye informasjon dreper informasjon. Vi tar med andre ord snarveier. Og gjett hva? Disse forenklede måtene å tenke på kan føre til partiske beslutninger.
Vi gjør ofte den feilen å tilskrive dårlig ytelse av aksjeporteføljen vår til en enkelt hendelse som skiller seg ut i våre sinn. Vi tror feilaktig at investeringene våre vil vokse lineært når de faktisk er sårbare for eksponentielle svingninger forårsaket av kriser og uventede hendelser. Vi reagerer dårlig på mislykkede investeringer ved å fokusere på konsekvensene som kan forklare våre økonomiske vanskeligheter, i stedet for å utdype vår forståelse av hvorfor selskapet som vi hadde blind tro på (eller sektoren det opererer i) opplever vanskeligheter.
Til slutt – og dette er menneskets natur – har vi en tendens til å tilskrive ansvar for våre feil til eksterne faktorer utenfor vår kontroll. For eksempel kan vi bli fristet til å skylde tap påført av enkelte bedrifter i reiselivssektoren på dårlige sommervær. Men når vi gjør det, overser vi viktigheten av kvaliteten på produktene og tjenestene virksomhetene tilbyr, eller hvor gjestfrie de ansatte er.
Og markedsentusiaster i alt dette?
Mitt siste arbeid støtter litteraturen om kompleks problemløsning: enten vi er eksperter eller nybegynnere, er det en skremmende utfordring å forstå og mestre kompleksitet.
Mange markedsentusiaster vil demonstrere større ferdigheter i å utarbeide en investeringsstrategi, administrere en portefølje eller få tilgang til visse investeringer.
Det er imidlertid en feil å anta at de kan forutsi den usikre oppførselen til markedene. Spørsmålet er ikke nødvendigvis økonomisk kunnskap, men de naturlige begrensningene for menneskelig erkjennelse når den står overfor kompleksitet.
Overfor internasjonal finans er det en "mur av kompleksitet" som det er spesielt vanskelig å komme seg over, og vi er alle utsatt for skjevheter og feil.
Så hvordan navigerer vi gjennom dette?
Til tross for de mange utfordringene med økonomisk kompleksitet, er det lys i enden av tunnelen, forutsatt at vi vet hva vi skal gjøre. Selv om det er mange studier som skal utføres, forblir forskere optimistiske om spesifikke metoder som allerede kan hjelpe oss med å ta mer informerte beslutninger.
1. Lær å tenke i systemer
Systemtankegang er en måte å oppfatte virkeligheten på som hjelper oss til bedre å forstå og jobbe med komplekse miljøer i den virkelige verden.
Enten du vil lære hvordan du administrerer budsjettet ditt bedre eller investerer klokt i aksjemarkedet, kan du få en vane med å tegne visuelle representasjoner av de økonomiske utfordringene du ønsker å takle.
Årsak-og-virkning-diagrammer, som bruker enkle symboler (et +-tegn for å vise en endring i samme retning mellom to faktorer, og et –-tegn for å vise motsatte endringer), lar deg raskt illustrere omfanget og omfanget av et problem ved å som representerer relasjonene mellom delene av det samme systemet.
Men gjør ingen feil, noen faktorer er vanskelig å forutsi.
Kort sagt, lær å tenke på "konsekvensene av konsekvensene" av dine valg før du tar noen avgjørelse.
2. Vær dristig, tolerer usikkerhet
Lær å tolerere situasjoner som ved første øyekast ikke har noen klare løsninger og lar deg være i tvil.
Finansmarkedene er uforutsigbare og dårlig strukturerte, noe som skaper "onde problemer."
I disse miljøene er tvetydighet normen. Å omfavne usikkerhet lar oss omsette problemer til muligheter, i stedet for å ta forhastede beslutninger eller låse oss til passivitet.
Det finnes ingen enkelt "riktig løsning" på et komplekst økonomisk problem. Ta deg tid til å vurdere alternativene dine.
3. Test din tro og skjevheter
Ikke prøv å undersøke og tolke finansiell informasjon basert på en antagelse du setter høyt. Konfronter dine forutinntatte ideer ved å bruke kilder du vanligvis ikke ville konsultert fordi de inntar motsatt posisjon.
Hva vil en venn eller kollega som du liker, men som er grunnleggende uenig med deg si?
4. Ikke stol på det som er lett å tenke på
Å delta på en inspirerende konferanse om bærekraftig økonomi eller lytte oppmerksomt til en TV-reportasje om finansetikk garanterer ikke at informasjonen som kommer ut av den vil være nyttig i beslutningen du må ta.
Selv om denne informasjonen kan være lettere å hente fra minnet, er den ikke nødvendigvis relevant. Ikke overvurder sannsynligheten for en hendelse bare fordi du kan forestille deg den i detalj.
Få informasjon fra flere kilder og kontroller påliteligheten.
Hva nå?
Man kan ikke bli dyktig på noe område uten å sette inn nødvendig praksis. Derfor er det viktig for deg å fordype deg personlig i finansverdenen.
Gjennom erfaring vil du utvikle dine ferdigheter for å bedre sette pris på kompleksitet. For å hjelpe deg med dette, er det en god idé å søke hjelp fra en kompetent fagperson for å veilede deg gjennom denne svært sofistikerte prosessen.
Men husk dette: når det kommer til kompleksitet, er du mennesker, det samme er de som hevder å kunne lese fremtiden.
Benoît Béchard, Docteur en psychologie de la décision Ph. D., Université Laval
Denne artikkelen er publisert fra Den Conversation under en Creative Commons-lisens. Les opprinnelige artikkelen.
Bøker om å forbedre ytelsen fra Amazons bestselgerliste
"Peak: Secrets from the New Science of Expertise"
av Anders Ericsson og Robert Pool
I denne boken trekker forfatterne på sin forskning innen ekspertisefeltet for å gi innsikt i hvordan noen kan forbedre sine prestasjoner på ethvert område av livet. Boken tilbyr praktiske strategier for å utvikle ferdigheter og oppnå mestring, med fokus på bevisst praksis og tilbakemeldinger.
Klikk for mer info eller for å bestille
"Atomic Habits: En enkel og velprøvd måte å bygge gode vaner og bryte dårlige"
av James Clear
Denne boken tilbyr praktiske strategier for å bygge gode vaner og bryte dårlige, med fokus på små endringer som kan føre til store resultater. Boken bygger på vitenskapelig forskning og eksempler fra den virkelige verden for å gi praktiske råd til alle som ønsker å forbedre vanene sine og oppnå suksess.
Klikk for mer info eller for å bestille
"Mindset: The New Psychology of Success"
av Carol S. Dweck
I denne boken utforsker Carol Dweck begrepet tankesett og hvordan det kan påvirke våre prestasjoner og suksess i livet. Boken gir innsikt i forskjellen mellom en fast tankegang og en veksttankegang, og gir praktiske strategier for å utvikle en veksttankegang og oppnå større suksess.
Klikk for mer info eller for å bestille
"Vanens kraft: hvorfor vi gjør det vi gjør i livet og forretningslivet"
av Charles Duhigg
I denne boken utforsker Charles Duhigg vitenskapen bak vanedannelse og hvordan den kan brukes til å forbedre ytelsen vår på alle områder av livet. Boken tilbyr praktiske strategier for å utvikle gode vaner, bryte dårlige og skape varig endring.
Klikk for mer info eller for å bestille
"Smarter Faster Better: The Secrets of Being Productive in Life and Business"
av Charles Duhigg
I denne boken utforsker Charles Duhigg vitenskapen om produktivitet og hvordan den kan brukes til å forbedre ytelsen vår på alle områder av livet. Boken bygger på eksempler og forskning fra den virkelige verden for å gi praktiske råd for å oppnå større produktivitet og suksess.
